Sabemos como pode ser difícil a entrada no mundo dos investimentos.

Por isso, sempre analisamos previamente o perfil de nosso cliente em uma entrevista de objetivos, para entendermos aonde você deseja chegar, quais metas deseja atingir, em quanto tempo e quanto risco está disposto a correr.

Seguindo estas premissas, poderemos traçar o planejamento ideal para que você e sua família desfrutem das qualidades que um planejamento financeiro trás.

Com base em sua entrevista, saberemos quais são suas metas e o tempo que temos para alcança-las.

Alguns exemplos de metas são:

• Compras de bens: Casa própria, Carro, Reformas
• Renda passiva
• Proteção de patrimônio
• Graduações próprias ou de seus familiares
• Planejamento sucessório
• Grandes eventos como, casamentos, formaturas, viagens
• Reserva de emergência

A maioria dos assessores de investimentos, uma vez que aplicam seu patrimônio. Simplesmente esquecem que o cliente pode querer saber o desempenho ou até mesmo tirar dúvidas e talvez procurar oportunidades de investimentos novos.

Por isso somos Assessores Pessoais, nosso interesse é no bem estar do investidor.

Não temos vínculo com corretoras ou bancos, por tanto não há desvio de interesses e muito menos o abandono do cliente.

As reuniões poderão ter frequência personalizada, de acordo com o gosto e disponibilidade de nosso cliente; Mensais, Trimestrais, Semestrais ou até mesmo Anuais.

Durante o ano, estaremos coletando todos os dados necessários para sua declaração de imposto de renda, caso tenha que declarar.

Nosso comprometimento não é apenas financeiro, gostamos de manter uma relação de parceria com nossos clientes, portanto podemos abordar temas como orçamento doméstico, controle financeiro pessoal, plano de negócios e até transição de mercado profissional.

Pode contar com atendimento via ligações e whatsapp, para sanar dúvidas.

No Brasil, a assessoria pessoal ainda é uma novidade e vêm caminhando vagarosamente para ser um serviço cotidiano.

Mas em outros países mais bem desenvolvidos economicamente, já é algo muito comum, OK.

Mas para que ter um assessor de investimentos afinal ?

Abaixo detalharei alguns motivos.

• Entender práticas de poupança, economia, contabilidade e funcionamento dos veículos de investimentos.
• Aprender sobre as classes de investimentos, suas regras e taxas no Brasil, temos uma diversidade de ativos tais como, CDB, RDB, LCI, LCA, CRI, CRA, Títulos Públicos, Pós ou Pré-fixados, Ações, Fundos de investimentos, Fundos Imobiliários, índices econômicos.
• Aprender sobre investimentos não usuais como, derivativos, hedge, Stocks, ETF’S e a importância de dolarização em sua carteira.
• Entender como funcionam os ciclos econômicos.
• Análises e estratégias sobre sua carteira, levando em conta conceitos avançados da teoria de portfólio moderno.
• Tomada de decisões, depois de todos estes conceitos, é chegada a hora de aplicar seu montante, já sabe aonde alocar? por quanto tempo? a que preço? Juntos, teremos estas respostas e a base de cada decisão tomada.

1. Nosso comprometimento é totalmente com nosso cliente, não recebemos comissões ou bonificações por alocação em qualquer um dos investimentos que iremos eleger para seu planejamento financeiro.
2. A responsabilidade legal das transações são exclusivamente do cliente, não pedimos para que seja depositado valores em conta corrente de terceiros ou aplicações fora do nome do cliente.
3. Todas as informações que coletamos são para o acompanhamento, análises, projeções e demonstrações de resultados de seu plano financeiro. As informações para declaração de imposto de renda, serão encaminhadas em tempo hábil para que seja feita, caso seja feita conosco, tudo será declarado e enviado ao cliente.
4. Caso em sua entrevista e análise de perfil seja cabível o uso de renda variável, além do aviso em reunião e explicação sobre como “a renda variável, varia”, avisamos novamente que os valores estão sujeitos a alteração em seu preço, estando sujeitos a riscos de perdas caso sejam liquidados durante uma fase econômica não favorável, como crises econômicas, guerras, pandemias ou outros motivos fora de nosso alcance.
5. Suas informações são sigilosas e não compartilhamos com terceiros, pedidos de envios dos documentos a terceiros só serão atendidos mediante assinatura de protocolo em duas vias para sua e nossa segurança.
6. Caso não se sinta atendido ou insatisfeito com o atendimento, cancelamos a prestação de serviços, sem multas ou negativações.
7. Ao iniciar a assessoria será acordado com o cliente o dia para pagamento do serviço, caso haja valores em aberto, será necessário a regularização deste valor para agendarmos a próxima.
8. As reuniões serão agendadas com no mínimo 15 dias úteis de antecedência, em caso de cancelamento, deverá ser feito com dois dias de antecedência.